“怎么回事？我急着转账！”一日下午16时，客户张某（化名）神色焦急，在泸州银行成都分行营业部自助区不停拍打ATM机。银行工作人员巡查时发现张某银行卡被ATM机吞没，立即上前帮助取出银行卡，却不想引出了张某转账背后的重重疑点。
成都分行工作人员取出银行卡后，按照常规进行持卡信息验证，信息显示“该卡已口头挂失”，但张某表示自己并未挂失银行卡。这一反常情况引起工作人员警觉。在交谈过程中，张某表示自己未泄露密码或告之他人，但其神情慌乱、言语矛盾；同时，该卡在开立次日就有连续进账，总额高达35万元，且张某不能说清款项来源；此外，张某此前连续辗转叙永、成都等地快速取款，并试图通过第三方支付平台将款项全部转出，资金过渡特征明显，非常符合涉诈资金“跑分”洗钱的典型特点。
为拦截涉诈资金，成都分行营业部立即启动应急预案：网点负责人迅速联系开户行，对账户进行管控，阻止资金流出，同时会计主管向辖区派出所报告警情；柜员和大堂经理用业务流程较长、递送茶水和糖果等方式拖住张某，并稳定其情绪。在团队默契的配合之下，张某被成功移交警方。张某是已进入深圳警方视线的“洗钱车手”，此次被移交警方后，将接受进一步审查。
35万元涉诈资金的成功拦截，是泸州银行长期坚持安全运营、履行社会责任、守护好群众资金安全的具体体现。一直以来，泸州银行在提供优质便捷金融服务的同时，也在持续强化风险识别，筑牢金融反诈防线，以敏锐识别度与快速响应度织密金融安全防护网。
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