上海警方侦破非法汇兑案 400余名老人成犯罪“工具人”

中新网上海5月14日电 (记者 李姝徵)组织老年群体到银行柜台换购外汇现钞，后将外汇现钞倒卖牟利……在一起非法汇兑案件中，犯罪嫌疑人利用400余名老年人作为实施违法犯罪的“工具人”和“风险转嫁对象”。

记者14日从上海警方获悉，近日，警方侦破一起利用老年群体实施非法汇兑的典型案件，抓获犯罪嫌疑人6人，涉案金额4500余万元。

上海警方侦破一起利用老年群体实施非法汇兑的典型案件，涉案金额4500余万元。上海市公安局 供图

2025年12月，上海警方在走访银行等金融机构时，部分银行反映：近期大量老年人集中兑换外汇现钞，导致银行网点外汇现钞供不应求，且老年人换汇后，经常在银行门口将外汇现钞交给同一名男子。接到反映后，警方会同外汇局、反洗钱监管部门立即开展调查，发现这些老年人大多以出国旅游为换汇理由，但实际并没有购票记录，甚至没有申领护照。综合研判，警方认为其中存在经济犯罪嫌疑，遂开展立案侦查。

经查，犯罪嫌疑人唐某、张某等人以“集中组织、分拆购汇、顶额提现”为模式，通过给予老人“好处费”的方式，组织老年人和社会人员至市区小微银行、郊区银行等网点，虚构换购理由换取外汇现钞，后将外汇现钞倒卖牟利，涉及老年人400余名。

警方表示，在本案中，唐某、张某均为唆使老年人进行非法汇兑的组织者，但二人犯罪手法不同。唐某为老年人提供人民币现金，组织老年人将人民币兑换成日元现钞，再将日元现钞进行倒卖牟利。张某则通过收取回国人员未使用的剩余美元现钞，再组织老年人直接将美元现钞兑换成日元现钞，对外倒卖牟利。

“黄牛”如何找到充当非法汇兑“工具人”的老人？上海市公安局宝山分局经侦支队副支队长盛晓斌表示，犯罪嫌疑人会加入老年人用于团购、买菜的群聊，在群内发布换购信息，承诺兑换达到5万等值美元限额后给予150至180元不等的好处费，诱导老年人为其换购外汇；或者到公园、广场等老年人较为密集的场所去“拉人头”，通过老年人口口相传的形式，招募老年人，实施犯罪。

盛晓斌表示，出借个人额度帮他人骗购外汇危害极大：一是占用个人年度购汇额度，影响自身及亲属留学、旅游等正常用汇需求；二是违反外汇管理规定，将被处以行政处罚，个人信用受损；三是情节严重可构成骗购外汇罪，若牵扯电信诈骗、赌博等上游黑灰资金，还可能涉嫌洗钱，需承担刑事责任。

掌握证据后，2026年4月，上海警方开展收网行动，抓获唐某、张某等6名犯罪嫌疑人。目前，唐某因涉嫌骗购外汇罪、张某因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上海警方严厉打击各类经济犯罪。数据显示，今年1月至今，上海警方已破获各类经济犯罪案件600余起，抓获犯罪嫌疑人1600余名，涉案金额330余亿元。

结合群众身边不正之风和腐败问题集中整治工作，上海警方纵深推动养老服务突出问题重点整治，严厉打击涉老年群体经济犯罪。上海市公安局经侦总队党委委员、副总队长谢春雷表示，今年以来，上海警方破获多起涉老经济犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人120余名。(完)