2026年进入二季度以来，支付行业监管高压态势持续强化，多地央行分支机构开出罚单，反洗钱、账户与清算管理违规成为处罚重点。据统计，年内已有至少24家支付机构受罚，累计罚没金额突破1.2亿元。
反洗钱及风控违规成重灾区
5月以来，内蒙古、深圳、甘肃、海南等地监管部门集中披露支付机构行政处罚信息，违规事由聚焦合规管理漏洞。
5月15日，人民银行内蒙古自治区分行对捷付睿通（内蒙古）支付股份有限公司开出罚单，因违反反洗钱管理规定，对其予以警告并罚款167.1万元。
5月9日，央行深圳市分行对乐刷支付科技有限公司处以警告、通报批评，罚没合计843.95万元。处罚决定书显示，该公司存在七大违规行为，包括未按经营规模和洗钱风险配备人员、客户尽职调查缺失、未对高风险洗钱情形采取管控措施、未报告可疑交易、为身份不明客户提供服务、交易监测标准不完善及商户与清算管理违规等，相关责任人同步被罚，体现监管“双罚制”从严导向。
同日，央行甘肃省分行对广州合利宝支付科技有限公司甘肃分公司罚款528万元，直指其未履行客户尽职调查义务、风险管理措施落实不到位；央行海南省分行对新生支付有限公司处以警告、通报批评并罚款66万元，违规事由包括未落实收单银行结算账户管理制度、未开展客户尽职调查及报告可疑交易。
从全年来看，支付行业大额罚单频发。数据显示，2026年以来已有24家支付机构遭罚，3家罚没超1000万元，9家罚没金额在100万至900万元区间。其中，开联通支付服务有限公司以3843.49万元罚没金额居首，因交易信息追溯缺失、风险监测不到位等7项违规，被没收违法所得2555.72万元、罚款1287.77万元；银盛支付、寻汇支付分别被罚没1584.17万元、1431.60万元。
违规类型分布显示，账户管理与清算管理违规为高发领域，年内涉及12起，合计罚没6656.14万元；违反反洗钱规定类5起，罚没2783.11万元；未依法履行职责类7起，罚没2660.77万元。客户尽职调查流于形式、商户管理松懈、交易信息不完整、反洗钱资源配置不足，成为行业共性合规痛点。
年内3张牌照注销
监管高压不仅体现在行政处罚，更作用于牌照生命周期管理，行业“优胜劣汰”加速。
4月30日，央行公示支付牌照续展结果，17家机构获批“长期有效”牌照，涵盖支付宝、财付通、银联商务、拉卡拉等头部平台。与此同时，深圳市快付通、东方电子支付、杉德支付续展申请被中止审查；开联通支付因补正材料不全、不符合法定形式，续展申请不予受理。
5月9日，央行正式注销开联通支付牌照，备注为“续展申请不予受理，到期退出”。这是2026年第三张被注销的支付牌照，也是国内首批27家获牌机构中，首家因续展未获受理而退场的企业。此前，河南聚宝支付、广东汇卡商务已先后被注销牌照，业务类型分别为预付卡发行与受理、银行卡收单。
截至2026年5月，央行累计注销支付牌照达111张，存续牌照数量持续收缩。2011年首批牌照发放以来，累计核发271张，目前存续仅160张左右，超四成机构已退出市场。
银行频道更多独家策划、专家专栏，免费查阅>>
还没有评论，来说两句吧...